एम चुकता नाप लेकर - investopedia - विदेशी मुद्रा

M2 M2 डाउन ब्रेकिंग एम 1 की तुलना में एक व्यापक पैसा वर्गीकरण है। क्योंकि इसमें परिसंपत्तियां शामिल हैं जो अत्यधिक तरल हैं लेकिन नकद नहीं हैं। एक उपभोक्ता या व्यवसाय आमतौर पर खरीद या बिल का भुगतान करने पर एम 2 के बचत जमा और अन्य गैर-एम 1 घटकों का उपयोग नहीं करता है, लेकिन यह अपेक्षाकृत कम क्रम में उन्हें नकदी में परिवर्तित कर सकता है। एम 1 और एम 2 निकटता से संबंधित हैं, और अर्थशास्त्री मज़बूत आपूर्ति पर चर्चा करते हुए एम 2 के लिए अधिक मोटे तौर पर परिभाषित परिभाषा को शामिल करना चाहते हैं, क्योंकि आधुनिक अर्थव्यवस्थाओं में अक्सर विभिन्न खाते प्रकारों के बीच अंतरण शामिल होता है। उदाहरण के लिए, कोई व्यवसाय मनी मार्केट खाते से अपने चेकिंग खाते में 10,000 का स्थानांतरित कर सकता है। इस स्थानांतरण में एम 1 में वृद्धि होगी, जिसमें धन बाजार निधि शामिल नहीं है, जबकि एम 2 स्थिर है, चूंकि एम 2 मुद्रा बाजार खातों में शामिल है। मुद्रा आपूर्ति मुद्रा आपूर्ति एक अर्थव्यवस्था में उपलब्ध मौद्रिक संपत्ति की मात्रा को मापता है। यह मैक्रोइकॉनॉमिक्स में एक महत्वपूर्ण मीट्रिक है, क्योंकि यह मुद्रास्फीति और ब्याज दर को नियंत्रित कर सकती है। मुद्रास्फीति और ब्याज दरों में सामान्य अर्थव्यवस्था के लिए प्रमुख असर पड़ता है, क्योंकि इससे रोजगार, उपभोक्ता व्यय, व्यापारिक निवेश, मुद्रा की ताकत और व्यापार संतुलन पर भारी प्रभाव पड़ता है। संयुक्त राज्य अमेरिका में, फेडरल रिजर्व प्रत्येक गुरुवार को 4:30 बजे मनी आपूर्ति डेटा प्रकाशित करता है। लेकिन यह केवल एम 1 और एम 2 को कवर करता है। बड़ी समय पर जमा, संस्थागत मुद्रा बाजार फंड और अन्य बड़ी तरल संपत्तियों पर डेटा त्रैमासिक आधार पर प्रकाशित होता है, और यह एम 3 पैसे आपूर्ति माप में शामिल होता है। संयुक्त राज्य अमेरिका में मुद्रा आपूर्ति M2 में परिवर्तन अर्थव्यवस्था के साथ बढ़ गया है, जनवरी 2016 में 4.6 ट्रिलियन से बढ़कर जून 2016 में 12.8 ट्रिलियन हो गया। उस अवधि में किसी भी बिंदु पर आपूर्ति साल-दर-साल कम नहीं हुई। सबसे चरम वृद्धि सितंबर 2001, जनवरी 200 9 और जनवरी 2012 में हुई, जब एम 2 के विस्तार की दर 10 में सबसे ऊपर आई। इन त्वरित अवधि में मंदी और आर्थिक कमजोरी के साथ हुई, जिसके दौरान केंद्रीय बैंक द्वारा विस्तारित मौद्रिक नीति की तैनाती की गई। आर्थिक कमजोरी के जवाब में, केंद्रीय बैंक प्रायः नीति बनाने में मदद करते हैं, जो मुद्रा की आपूर्ति बढ़ती है, मुद्रास्फीति को बढ़ावा देती है और ब्याज दरों को कम करती है यह निवेश के लिए व्यवसायों के लिए प्रोत्साहन बनाता है और उपभोक्ताओं को उनकी खरीद गतिविधियों को बनाए रखने के लिए प्रेरित करता है। फिलिप्स वक्र ब्याज दर और बेरोज़गारी के बीच व्युत्क्रम संबंध को दर्शाता है, और फेडरल रिजर्व जनादेश इन दो महत्वपूर्ण व्यापक आर्थिक आंकड़ों को संतुलित करना है। एम 2 केंद्रीय बैंक नीति की दिशा, सीमा और प्रभाव में महत्वपूर्ण अंतर्दृष्टि प्रदान करती है .5 म्युचुअल फंड जोखिम को मापने के तरीके शेयरों के विश्लेषण पर लागू होने वाले निवेश जोखिम के पांच मुख्य संकेतक हैं। बॉन्ड और म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो वे अल्फा हैं बीटा। आर-वर्ग। मानक विचलन और शार्प अनुपात ये सांख्यिकीय उपाय निवेश जोखिम विचलन की ऐतिहासिक भविष्यवाणियां हैं और आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत (एमपीटी) के सभी प्रमुख घटक हैं। एमपीटी इक्विटी के प्रदर्शन का आकलन करने के लिए इस्तेमाल की जाने वाली एक मानक वित्तीय और शैक्षणिक पद्धति है निश्चित रूप से आय और म्यूचुअल फंड निवेश उन्हें मार्केट बेंचमार्क के साथ तुलना करके। इन सभी जोखिम मापों का उद्देश्य निवेशकों को उनके निवेशों के जोखिम-प्रतिफल के मानकों को निर्धारित करने में मदद करना है। इस आलेख में, इनमें से प्रत्येक सामान्य रूप से इस्तेमाल किए जाने वाले सूचकों का संक्षिप्त विवरण दें। अल्फा अल्फा जोखिम-समायोजित आधार पर एक निवेश के प्रदर्शन का एक उपाय है। यह सुरक्षा या फंड पोर्टफोलियो की अस्थिरता (मूल्य जोखिम) लेता है और इसके जोखिम-समायोजित प्रदर्शन को बेंचमार्क इंडेक्स से जोड़ता है। बेंचमार्क इंडेक्स की वापसी के संबंध में निवेश की अतिरिक्त वापसी इसकी अल्फा है बस कहा गया है, अल्फा को अक्सर उस मूल्य का प्रतिनिधित्व करने के लिए माना जाता है जो एक पोर्टफोलियो प्रबंधक फंड पोर्टफोलियो रिटर्न से जोड़ता है या घटाता है। 1.0 के एक सकारात्मक अल्फा का मतलब है कि निधि ने अपने बेंचमार्क इंडेक्स 1 से बेहतर प्रदर्शन किया है। इसी के साथ, एक समान नकारात्मक अल्फा 1 के एक प्रदर्शन का संकेत देगा। निवेशक के लिए, अधिक सकारात्मक एक अल्फा, बेहतर है यह। बीटा बीटा, जिसे बीटा गुणांक भी कहा जाता है, अस्थिरता का एक उपाय है, या व्यवस्थित जोखिम। एक पूरे के रूप में बाजार की तुलना में एक सुरक्षा या पोर्टफोलियो का। प्रतिगमन विश्लेषण का उपयोग करके बीटा की गणना की जाती है, और आप इसे इसके बारे में सोच सकते हैं क्योंकि बाजार में झूलों का जवाब देने के लिए एक निवेश की वापसी की प्रवृत्ति होती है। परिभाषा के अनुसार, बाजार में 1.0 का बीटा है। व्यक्तिगत सुरक्षा और पोर्टफोलियो मूल्यों को वे बाजार से कैसे हटते हैं, इसके अनुसार मापा जाता है। 1.0 का बीटा इंगित करता है कि निवेश की कीमत बाजार के साथ लॉक-स्टेप में बढ़ जाएगी। 1.0 से कम का बीटा इंगित करता है कि निवेश बाजार से कम अस्थिर होगा, और, जैसा कि 1.0 से अधिक का बीटा इंगित करता है कि निवेश की कीमत बाजार से अधिक अस्थिर होगी। उदाहरण के लिए, यदि एक फंड पोर्टफोलियो बीटा 1.2 है, तो इसकी सैद्धांतिक रूप से 20 बाजार से अधिक अस्थिर है। पूंजी बनाए रखने की तलाश में रूढ़िवादी निवेशकों को कम बीटास के साथ प्रतिभूतियों और फंड पोर्टफोलियो पर ध्यान देना चाहिए, जबकि उच्च रिटर्न की तलाश में अधिक जोखिम लेने के लिए इच्छुक उन निवेशकों को उच्च बीटा निवेशों के लिए देखना चाहिए। आर स्क्वायर आर-स्क्वेयर एक सांख्यिकीय उपाय है जो किसी फंड पोर्टफोलियो या सुरक्षा की गतिविधियों के प्रतिशत का प्रतिनिधित्व करता है जिसे बेंचमार्क इंडेक्स में आंदोलनों द्वारा समझाया जा सकता है। निश्चित-आय प्रतिभूतियों और उनके संबंधित म्यूचुअल फंडों के लिए, बेंचमार्क यू.एस. ट्रेजरी बिल है और, इसी तरह इक्विटी और इक्विटी फंड्स के साथ बेंचमार्क एसएपीपी 500 इंडेक्स है आर-स्क्वेर्ड मान 0 से 100 तक हो सकते हैं। मॉर्निंगस्टार के अनुसार, 85 और 100 के बीच आर स्क्वेर्ड मूल्य वाले एक म्यूचुअल फंड का एक प्रदर्शन रिकॉर्ड है जो सूचकांक से निकटता से संबंधित है। 70 या उससे कम का निधि, सूचकांक की तरह प्रदर्शन नहीं करेगा। म्यूचुअल फंड के निवेशकों को आर-स्क्वेर्ड अनुपात के साथ सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों से बचना चाहिए, जो आम तौर पर विश्लेषकों द्वारा कोलगेट इंडेक्स फंड होने की आलोचना करते हैं। इन मामलों में, तथाकथित पेशेवर प्रबंधन के लिए उच्च शुल्क का भुगतान क्यों करते हैं जब आप एक इंडेक्स फंड से समान या बेहतर परिणाम प्राप्त कर सकते हैं मानक विचलन मानक विचलन उसके माध्य से डेटा के फैलाव को मापता है। सादे अंग्रेजी में, यह आंकड़ा अलग-अलग फैला हुआ है, उच्च अंतर आदर्श से है। वित्त में, मानक विचलन अपने अस्थिरता (जोखिम) को मापने के लिए निवेश की वापसी की वार्षिक दर पर लागू होता है। एक अस्थिर शेयर में एक उच्च मानक विचलन होता। म्यूचुअल फंड के साथ, मानक विचलन हमें बताता है कि एक फंड पर वापसी उसके ऐतिहासिक प्रदर्शन के आधार पर अपेक्षित रिटर्न से कितनी विचलन कर रही है। नोबेल पुरस्कार विजेता अर्थशास्त्री विलियम शार्प द्वारा विकसित शार्प रेशियो, यह अनुपात जोखिम-समायोजित प्रदर्शन का उपाय है। निवेश की वापसी की दर से रिटर्न (यू.एस. ट्रेजरी बॉन्ड) को घटाकर और इसके रिटर्न के मानक विचलन के परिणाम के परिणाम को विभाजित करके इसकी गणना की जाती है। शार्प अनुपात निवेशकों को बताता है कि क्या निवेश निवेश स्मार्ट निवेश के फैसले या अतिरिक्त जोखिम के परिणाम के कारण होता है। यह मापन बहुत उपयोगी है क्योंकि हालांकि एक पोर्टफोलियो या सुरक्षा अपने साथियों की तुलना में अधिक रिटर्न काट सकती है, यह केवल एक अच्छा निवेश है अगर उन उच्च रिटर्न बहुत अधिक जोखिम के साथ नहीं आते हैं। अधिक से अधिक एक निवेश शार्प अनुपात, बेहतर इसके जोखिम-समायोजित प्रदर्शन। बॉटम लाइन कई निवेशकों को विशेष रूप से निवेश रिटर्न पर ध्यान केंद्रित करना पड़ता है, जिसमें निवेश जोखिम की थोड़ी चिंता है। हमने जो पांच जोखिम उपाय किए हैं वे जोखिम-वापसी समीकरण को कुछ संतुलन प्रदान कर सकते हैं। निवेशकों के लिए अच्छी खबर यह है कि इन संकेतकों को उनके लिए गणना की जाती है और कई वित्तीय वेबसाइटों पर उपलब्ध है, साथ ही साथ कई निवेश अनुसंधान रिपोर्टों में शामिल किया जा रहा है। इन मापन के रूप में उपयोगी है, ध्यान रखें कि स्टॉक, बांड या म्यूचुअल फंड निवेश पर विचार करते समय, अस्थिरता जोखिम सिर्फ उन कारकों में से एक है जिन पर आपको विचार करना चाहिए जो किसी निवेश की गुणवत्ता को प्रभावित कर सकते हैं।